Mới đây tháng 6/2025 Công ty Vàng Bảo tin Minh Châu viết tắt là BTMC đã được Thanh tra Ngân hàng Nhà nước (NHNN) đã công bố kết luận về việc thanh tra hoạt động kinh doanh vàng tại Công ty TNHH Bảo Tín Minh Châu (BTMC) – đồng thời trình Thống đốc NHNN và chuyển hồ sơ sang Bộ Công an để xác minh, điều tra các dấu hiệu vi phạm nghiêm trọng .
1. Những vi phạm đáng chú ý
Niêm yết giá đắt hơn thực tế: BTMC bị kết luận bán vàng với giá cao hơn mức niêm yết, gây hiểu nhầm và thiệt hại cho người dùng. Vượt phạm vi kinh doanh thương mại điện tử: Công ty không công khai thông tin vận chuyển, giải quyết khiếu nại và kiểm soát tranh chấp trên website btmc.vn
Thiếu sót quy định phòng chống rửa tiền: Không lưu trữ đầy đủ thông tin giao dịch, không đánh giá khách hàng rủi ro, không triển khai đào tạo bắt buộc. Hạch toán sai chi phí khuyến mãi: Lô-gic tính thuế VAT sai khi đưa chi phí quà tặng vào giá vốn, dẫn đến giảm thuế phải nộp
2. Hình thức xử phạt và bước điều tra tiếp theo
Thanh tra NHNN đã xử phạt hành chính BTMC tổng số: 2,64 tỷ đồng. Do có dấu hiệu vi phạm pháp luật hình sự (giả mạo thông tin, thuế, phòng chống rửa tiền,…), hồ sơ vụ việc đã được chuyển sang Bộ Công an để điều tra chuyên sâu
3. Một số kết luận và kiến nghị
Mặc dù BTMC “cơ bản” tuân thủ một số quy định như giấy phép kinh doanh vàng, báo cáo số liệu, niêm yết giá, kế toán và chống rửa tiền “có chuyển biến tích cực” , nhưng vẫn tồn đọng nhiều sai phạm liên quan đến bảo mật thông tin, thủ tục pháp lý, hóa đơn chứng từ và thuế.
Thanh tra yêu cầu BTMC ngay lập tức khắc phục tất cả các vi phạm nêu trong kết luận, đồng thời đảm bảo tuân thủ nghiêm ngặt các quy định về niêm yết giá, phòng chống rửa tiền và khai thuế.
4. Thông tin cơ bản:
Trụ sở chính: Số 29 Trần Nhân Tông, quận Hai Bà Trưng, Hà Nội. BTMC là thương hiệu vàng bạc đá quý có ba trung tâm kinh doanh tại Hà Nội và hơn 200 đại lý trên toàn quốc, nổi tiếng với các dòng sản phẩm như Vàng Rồng Thăng Long và trang sức cao cấp
BTMC đã nhận án phạt 2,64 tỷ đồng và bị chuyển hồ sơ sang Bộ Công an do loạt vi phạm từ niêm yết giá đến rửa tiền và thuế. Thanh tra NHNN yêu cầu công ty phải khắc phục ngay các sai phạm và tuân thủ nghiêm các quy định pháp luật. Câu chuyện này không chỉ ảnh hưởng tới BTMC, mà còn là lời cảnh báo mạnh mẽ tới toàn ngành vàng trong việc đảm bảo minh bạch và tuân thủ pháp luật.